Guida all'uso del recupero automatico degli estratti conto

In questa guida ti spieghiamo come ricevere in automatico gli estratti conto sulla nostra piattaforma. Per farlo, ci appoggiamo al fornitore Fabrick, che richiede una rapida procedura di onboarding di riconoscimento.

Per la gestione e l’aggiunta dei conti per essere indicati come conto di pagamento nelle fatture e per dare il consenso al recupero automatico degli estratti conto tramite Fabrick è necessario recarsi in piattaforma nella sezione “Le mie banche”.

Il recupero automatico degli estratti conto ti permetterà di rendere ancora più puntuale ed efficiente la riconciliazione bancaria dei tuoi movimenti aziendali. 

Continua a leggere per scoprire come funziona e quali sono gli step da seguire.

Avvio processo in piattaforma

Per prima cosa, puoi recarti nella sezione “Le mie banche” e, nel caso in cui non l’avessi ancora fatto, aggiungi uno o più conti bancari associati al tuo account come rappresentato in figura.

Per aggiungere uno o più conti bisogna cliccare sul pulsante “Aggiungi una banca” e poi inserire i dati richiesti. 

Compilando il “nome conto bancario” potrai specificare un alias da utilizzare per identificare al meglio il tuo conto. (Es. “conto personale”).

In questo modo potrai censire le tue banche nella sezione dedicata. Per recuperare gli estratti conto automaticamente è necessario dare il proprio consenso ai sensi della normativa PSD2, per qualunque dubbio a riguardo puoi consultare le Domande frequenti in piattaforma.

Cliccando su “aggiungi consenso” sarà possibile avviare il processo per l’abilitazione della ricezione automatica degli estratti conto.

Avvio Onboarding Fabrick per aggiungere il consenso

Dopo aver cliccato su “Aggiungi consenso” verrai indirizzato nell’onboarding di Fabrick. Per completare questo processo avrai bisogno di quanto segue:

• credenziali di accesso dell'home banking della banca che vuoi collegare
• dati anagrafici del possessore dell'account bancario o un suo delegato presso la banca  
• Scegliere tra uno tra i seguenti processi di riconoscimento:
  • tramite un documento di identità in corso di validità della persona di cui fornirai i dati anagrafici
  • tramite le credenziali SPID della persona di cui fornirai i dati anagrafici

ATTENZIONE: per erogare questo servizio ci avvaliamo di Fabrick: un partner esterno abilitato che garantisce il trattamento a norma di legge dei tuoi dati. Non avremo mai accesso diretto ai tuoi conti bancari.

Ecco come funziona:

Per prima cosa dovrai verificare la tua identità attraverso i seguenti step: 

1) Verifica e poi conferma i tuoi dati personali

NOTA: Questo passaggio serve a garantire la tua sicurezza, impedendo qualunque tentativo fraudolento di accesso ai tuoi dati.

ATTENZIONE: per erogare questo servizio ci avvaliamo di Fabrick: un partner esterno abilitato che garantisce il trattamento a norma di legge dei tuoi dati. Non avremo mai accesso diretto ai tuoi conti bancari.

2) Crea le tue credenziali Fabrick:

3) Fornisci una prova della tua identità:

4) A questo punto puoi dare il consenso al recupero degli estratti conto per una banca o un istituto di credito. Ti basta cercarne il nome e poi selezionarlo nell'elenco messo a disposizione da Fabrick.

Da ora in avanti potrai ricevere i tuoi estratti conto in automatico direttamente in piattaforma.
All’inizio di ogni mese, troverai disponibile nella sezione “Archivio" l’estratto conto del mese precedente.

NOTA: a seconda della banca, l’accettazione del consenso può richiedere da pochi minuti fino ad una settimana lavorativa.

Il consenso sarà valido per 90 giorni, una volta superato questo limite è necessario prolungarlo (come previsto dalla normativa di riferimento). Sarà possibile comunque revocarla in qualsiasi momento.

Ora non ti resta che tornare nella sezione dedicata ed abilitare il recupero automatico degli estratti conto!

Ti ricordiamo che per qualunque dubbio puoi contattare il nostro servizio clienti dalla sezione dedicata disponibile in piattaforma.